30代「年収500万円」の会社員。NISA口座に「毎月5万円」を積み立てていますが、そのせいで毎月“赤字家計”です。それでも投資は続けた方が良いですか？
まとめ
今回のケースの場合、積み立て投資金額5万円を除いても家計が黒字になるようにすることを優先すべきです。株式や投資信託などは元本割れする可能性もあるので、貯蓄の延長で考えず、まずは黒字家計にするために固定費を見直し、それでも赤字なら積み立て投資金額を減らす方向で検討してみましょう。 新NISA制度がスタートして投資にお金を回す人は増えていますが、周りに流されず、投資はあくまでもお金を増やし、家計を守るための手段の1つであることを認識して、長期目線で投資に向き合う方が良いのではないでしょうか。 出典 金融庁 NISA特設ウェブサイト NISAを知る 楽天証券株式会社 2023年12月期決算説明会資料 執筆者：FINANCIAL FIELD編集部 ファイナンシャルプランナー
ファイナンシャルフィールド編集部
