【新NISA】「25歳・45歳・55歳」が「月5万円・利率3%」で運用したら資産はどうなる?投資しているZ世代の約4割が「月5万円以上」を投資
Z世代で投資している人の約4割が「毎月5万円以上」を投資
続いて、投資を行っている人を対象に毎月の投資額を聞いたところ、Z世代では「5万円以上」が43.5%を占め、ミレニアル世代の32.0%、X世代の27.9%と比較しても多い結果となりました。 また、Z世代は「定期的に投資はしていない」という回答が9.2%と、他の世代と比較しても最も少なく、一定以上の金額を定期的に投資に回している傾向がうかがえます。 ●Z世代で投資をしている人の約6割が投資のために「今だからできる経験」を犠牲にできる 投資を行っていると答えた人を対象に、投資によって「今の生活」や「今だからこそできる経験」が犠牲になっても良いかを聞いたところ、若い世代であるほど許容度が高い傾向にあることがわかりました。 特に、「今だからこそできる経験」に関しては、「あてはまる」「どちらかというとあてはまる」と答えた層が、ミレニアル世代は48.9%、X世代が26.7%だったのに対し、Z世代は61.9%という回答率になりました。 では、若い世代からも支持を集めるNISAでの投資は、実際にはどれだけの資金が準備できるのでしょうか。 次章からは実際のシミュレーション結果を用いて、将来の資産形成について深掘りしていきたいと思います。
【新NISA】積立投資「25歳が毎月5万円を30年間!」資産はいくらになる?
Z世代である25歳が55歳までの30年間で、毎月5万円の積立投資をしたらどうなるのでしょうか。 「利回り3%」でいくら貯まるかシミュレーションしてみます。 ●新NISAで積立投資:想定利回り「3%」の場合 ・積立投資期間:30年(25歳~55歳) ・想定利回り:3% ・積立投資額:毎月5万円 ・元本:1800万円 ・運用収益:1113万7000円 ・合計:2913万7000円 なんと、運用収益だけで1000万円を超える利益が出ています。
【新NISA】積立投資「45歳が毎月5万円を20年間!」資産はいくらになる?
ミレニアル世代である45歳が65歳までの20年間で、毎月5万円の積立投資をしたらどうなるのでしょうか。 「利回り3%」でいくら貯まるかシミュレーションしてみます。 ●新NISAで積立投資:想定利回り「3%」の場合 ・積立投資期間:20年(45歳~65歳) ・想定利回り:3% ・積立投資額:毎月5万円 ・元本:1200万円 ・運用収益:441万5000円 ・合計:1641万5000円 投資期間が減ることから、運用収益は約半分以下になってしまいました。