新NISAのニュースをよく見ますが、投資はお金持ちがやるものなので年収300万の自分は無縁ですよね？

投資による資産形成と聞くと、多くの人が遠い世界の話と感じるかもしれません。特に年収300万円の人にとっては、投資という行為が自分とは無縁だと思い込んでいる人も少なくないでしょう。しかし、本当に無縁なものなのでしょうか。 本記事では、2024年から始まった新NISA制度の「つみたて投資枠」の概要について確認したあとで、年収300万円での投資について考察していきます。

新NISAの「つみたて投資枠」とは？

2024年の幕開けと共に、NISA制度がアップデートされました。導入された新NISA制度は、より広範な非課税投資枠を提供することで注目を集めています。特に、「つみたて投資枠」は旧来の「つみたてNISA」と比較して年間の投資限度額が3倍の120万円に増額され、非課税で保有できる総額も800万円から1800万円へと大きく拡張されました。 また新制度では、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」を同時に利用することが可能になりました。従来の制度では選択を迫られていた「つみたてNISA」と「一般NISA」を併用して、自分の状況や目標に応じて柔軟に資産を運用できるようになりました。例えば、月額10万円を新NISAの枠内で投資すれば、1年間で120万円、10年間で1200万円を非課税で運用することが可能です。 さらに、新NISAでは非課税保有期間の無期限化が導入され、これまでの20年という期限が撤廃されました。これは、長期間にわたり資産を育てることを希望する人にとって朗報です。なお、非課税で投資できる商品の種類に変更はなく、低コストで分散投資が可能な投資信託を中心としたラインアップが継続して提供されています。 このように、新NISAは自身の将来設計に合わせてより多くの選択肢を持ち、資産形成を目指すための強力なツールとして位置付けられています。年間投資限度額の増加や非課税保有期間の無期限化など、刷新された点は投資戦略に大きな影響を与えることでしょう。