40歳「手取り月18万円」の会社員です。「新NISA」で積立投資を検討中ですが「毎月5000円」でも効果はあるのでしょうか？
新NISAはできるだけ早く始めた方がいい
収入が少ない人の中には、ある程度お金が貯まってから一括で投資をしようと思っている人もいるかもしれません。 ただし、安定的な資産運用をしたい場合、一括ではなく積立投資がおすすめです。一括投資をすると、投資したタイミングの価格によってその後の資産評価額に大きな影響がでます。 一方で、積立投資であれば購入価格が平準化されるため、安定的な運用が可能です。 そのため、少額からでも良いので、できるだけ早く投資を始めて購入タイミングを分散するようにしましょう。
節約と収入増加で投資に回せるお金を増やそう
新NISAは少額からでも意味があることを解説しましたが、投資額が多い方が資産形成の効果はより期待できます。 そのため、投資に回せるお金を増やす努力も必要です。まずは、節約により投資に回せるお金を増やせないか検討しましょう。 家計簿を付けて無駄な支出がないかを確認してみてください。また、ある程度の節約ができたら、次は転職や副業による収入増加を目指しましょう。 節約よりも収入増加のほうが、より簡単に投資に回すお金を増やせます。今は、転職や副業が当たり前の時代です。 転職・副業を支援するさまざまなサービスもあるため活用してみると良いでしょう。
参考資料
・金融庁「NISAで資産形成!!」 ・金融庁「新しいNISA」 ・楽天証券「積立かんたんシミュレーション」 ・金融庁「NISA早わかりガイドブック」
苛原 寛
