【年齢別・一覧表】新NISAなど積立投資で「65歳までに2000万円」、達成までのシミュレーション結果
日本の公的年金は原則65歳から受給が開始。しかし、さまざまな理由や背景から、その受給タイミングは個人により異なっているのが現状です。 【一覧表】全ての結果を一覧表で見る!「65歳までに2000万円を貯めたい」毎月の積立額はいくら必要? それでも、定年退職した瞬間から老後生活をスタートしたいと考える人も多いのではないでしょうか。 いっとき話題となった「老後2000万円問題」や働くシニアが増えていることから「65歳以降、働かず年金だけで生活していけるか」を不安に感じる人がいるかもしれません。 今回は、新NISA制度を活用し、65歳までに2000万円貯めるためのシミュレーションを確認していきたいと思います。 ※編集部注:外部配信先ではハイパーリンクや図表などの画像を全部閲覧できない場合があります。その際はLIMO内でご確認ください。
新NISA(ニーサ)のポイントを簡単におさらい
2014年1月に新しく生まれ変わった「NISA(ニーサ:少額投資非課税制度)」ですが、まずは新しいNISAの主なポイントを簡単におさらいしてみましょう。 ●【新しいNISAのポイント】 ・非課税保有期間:無期限化 ・口座開設期間: 恒久化 ・「つみたて投資枠」と「成長投資枠」:併用可能 ・年間投資枠: 成長投資枠「年間240万円」・つみたて投資枠「年間120万円」 ・非課税保有限度額:全体で1800万円(成長投資枠:1200万円※枠の再利用可能)
【新NISA積立額】つみたて投資枠で「40歳が65歳までに2000万円」を達成するには?
40歳が65歳までの25年間で2000万円を貯めるためには、毎月いくら積立投資をすればよいのか。「想定利回り3%と5%」で40歳から積立投資を開始する場合の積立額をシミュレーションしていきます。 ●新NISAで積立投資:想定利回り「3%」の場合 ・目標金額:2000万円 ・積立投資期間:25年(40歳~65歳) ・想定利回り:3% ・積立投資額:毎月4万4842円 ・元本:1345万3000円 ・運用収益:654万7000円 ●新NISAで積立投資:想定利回り「5%」の場合 ・目標金額:2000万円 ・積立投資期間:25年(40歳~65歳) ・想定利回り:5% ・積立投資額:毎月3万3585円 ・元本:1007万5000円 ・運用収益:992万5000円