共働きでも苦しいので新NISAで「年収以外の収入」を…積立投資「月3万・年率3%・30年間」シミュレーション
1月18日、SMBC日興証券株式会社が既婚男女1106名を対象に「共働き夫婦のおこづかい・資産運用に関する意識調査」をおこない、その結果を公表しました。 【図表で見る】10年後、20年後はいくらになる?積立投資シミュレーション結果をチェック 調査結果によると「新NISAを利用したいと思いますか」という問いに対し「必ず利用したいと思う」と回答した共働き世帯は回答者の47%と約半数を占めていました。 2024年からNISA制度が新しく変わったこともあり、多くの注目を集めている一方、新NISAを始めるにあたり「毎月どのくらい投資すればいいの?」と悩んでいる方も少なくありません。 そこで、今回は共働き夫婦の月の積み立て予定額の実態や、新NISAを活用して毎月積み立て投資した場合のシミュレーションなどを見ていきながら新NISAの活用法について考えていきたいと思います。 ※編集部注:外部配信先ではハイパーリンクや図表などの画像を全部閲覧できない場合があります。その際はLIMO内でご確認ください。
最新の「新NISA」意識調査の結果をチェック!
まずは、結婚している男女1106名の新NISAへの意識を確認していきましょう。 SMBC日興証券株式会社が、投資情報サービス「日興フロッギー」を対象主体として「共働き夫婦のおこづかい・資産運用に関する意識調査」を実施しました。 調査概要は下記のとおりです。 ・調査方法:Fastaskによるインターネット調査 ・調査対象:全国の既婚者 ・有効回答数:男女合計1106名 ・実施日:2023年12月11日~12月18日 ・調査会社:SMBC日興証券株式会社 ・リリース公開日:2024年1月18日 ●「つみたて投資枠」月々の投資予定額:共働き夫婦世帯では「1万円以上3万円未満」が最多 今後、新NISAにおいて「つみたて投資枠」を利用予定の回答者に「毎月いくらずつ投資する予定か」を聞いたところ、円グラフのような結果となりました。 〈新NISA「つみたて投資枠」における月々の投資予定額〉 ・1万円未満:12% ・1万円以上3万円未満:38% ・3万円以上5万未満:22% ・5万円以上10万円未満:9% ・10万円:14% ・決めていない:5% 共働き夫婦世帯では「1万円以上3万円未満」という回答が38%で最多になる結果でした。 続いて「3万円以上5万円未満」(22%)が、今回の調査で2位の割合となっています。 また、最大額である「10万円」の回答割合は14%。「新NISAをフル活用したい」という層も見受けられます。 月々の投資額には、家計収支の状況やライフプランなどが影響します。 一度決めた投資額をそのままにしている人は、再検討してみてもよいかもしれませんね。