2024年の資産形成のために年内にやっておくこと4つ

2023年も残すところあと1か月を切りました。 今年は皆さんの資産形成にとって、どんな1年だったでしょうか。 想定以上に資産を増やせた方も、増やせなかった方も同じように2024年が訪れます。 12月は1年間の行動を振り返るのに、とても良いタイミングです。 新年に向けての準備を行うことで、来年がもっと良い年になることは間違いありません。 今回は2024年の資産形成を成功させるために、年内にやっておくべき行動について解説したいと思います。 今年のうちにすべきことを片付けておくことによって、新年からスタートダッシュを切ることができるでしょう。

1. 資産の棚卸しをする

今年1年でどのくらい貯金、資産形成ができたのか、あらためて振り返っておくことはとても大切です。 想定よりも資産が増えた方もいれば、増えなかった、減ってしまった方もいるでしょう。 どこがうまくいったのか、 はたまたどこがうまくいかなかったのか、 しっかりと振り返りを行うことによって、来年以降に活かすことができます。 想定外の事態まで反省する必要はないかもしれませんが、自分の見通しが甘かったことに起因する点には反省が必要です。 年内のうちに資産の棚卸し、そして来年の目標を決めておくことはとても効果的だと考えます。 また、投資資産の棚卸しをする際、現在の評価額ではなく、純粋な投資金額で計算されることをおすすめします。 評価額で計算してしまうと、市場の動きによって目標の成否が分かれてしまうからです。 今年は年末にかけて好調な市場だったため、資産形成をしている多くの方の資産が増加しているはずです。 市場の動きに成否が影響されてしまうと自身の行動、努力が正確に評価できません。 「いくら投資することができたのか」で判断する方が、来年の計画も立てやすくなるでしょう。 併せてお金周りの整理も大切です。 不要なカードや口座は思い切って解約してしまいましょう。 賢く資産形成していくためにはお金の見える化が大切です。 管理が煩雑な状態では いくら貯金、資産があるのか いくら投資に回すことができるのか がわかりづらくなってしまいます。 お金の流れをシンプルにすることは資産形成の成功にもつながります。