【新NISA】インデックスファンドに投資しておけばOK？プロが解説
投資信託を選択するポイント
前述した通り、インデックスファンドは、運用コストが低いことや値動きが比較的分かりやすいことなどから、初心者の方にぴったりのファンドと言われています。 しかしながら、「インデックスファンドに投資しておけばOK」という考えでは、リスク管理をしながら資産運用を上手く行っていくことは難しいでしょう。 では、ファンド選択の際、どのようなポイントを抑えれば良いのでしょうか。 ●分散投資 まず始めに、分散投資を心がけるという点が挙げられます。 投資対象がファンド1本のみの場合、資産が分散されておらず、一つのファンドの価格変動が直接資産の増減に影響を与えてしまうことになります。これは、リスク管理上良くありません。 そのため、無リスク資産とリスク資産のバランスを考えて投資を行うことが大切です。 もしすでに1本ファンドを保有している場合は、もう1本種類の異なるファンドをポートフォリオ内に追加するのも良いでしょう。分散投資によって全体のリスクを低く抑えることが可能です。 中でも特に、自身の保有しているファンドと傾向の異なる値動きをするファンドを選択することによって、効率よくリスクを分散できます。 なお、こうしたファンドの探し方としては、ファンド間や指数などとの値動きの連動性を表す「相関係数」を参考にすると良いでしょう。 ●アクティブファンドの活用 アクティブファンドを上手く取り入れて活用することも、上手く投資を進める重要な方法の一つです。 具体的には、新興国など、経済成長率が高い国や地域の株式に特化したものや、国際的かつ成長率の高いテクノロジー関連企業などに投資をするものがあげられます。 こうしたアクティブファンドを取り入れると、インデックスファンドや無リスク資産でリスク管理を行いながらも、資産価格の上昇を享受できる可能性が高まります。
まとめ
インデックスファンドには、コストがあまりかからないことや値動きが分かりやすいことなど、多くのメリットがあります。 しかし、より安全かつ効率的な資産運用を目指すには、インデックスファンドにだけ投資していれば良いというわけではありません。 今回紹介したように、自身の投資比率をしっかりと考え、アクティブファンドもポートフォリオの一部として検討しつつ、バランスの良い投資を行うことが、上手な資産運用への第一歩となるでしょう。
参考資料
・金融庁「外国為替証拠金取引について」 ・金融庁「第6回 投資信託って、どういうものなの？」 ・金融庁「第4回 リスク資産と無リスク資産の中身(2)」 ・金融庁「第6回 投資商品の選び方」 ・金融庁「つみたて投資枠対象商品」
中島 翔
