【積立預金vs積立投資】シミュレーション！40歳から65歳まで「月3万円」積み立てたら資産はどれくらい増える？
新NISA「月3万円・25年間」年利1～6％までシミュレーション
参考までに、「月3万円・25年間」を年利1～6％までシミュレーションしてみましょう。 ●「月3万円・25年間」をシミュレーション ・年利1％:約1022万円 ・年利2％:約1166万円 ・年利3％:約1338万円 ・年利4％:約1542万円 ・年利5％:約1786万円 ・年利6％:約2079万円 上記のように、運用状況に応じて25年後の資産額が大きく変わります。 投資は、25年間、毎年◯％で運用できるといった性質のものではありません。 6％の利益を得られる運用が期待できるものは、6％の損失を被る可能性もあることを理解しておきましょう。 ただし、新NISAを利用した積立投資は、積立預金では期待できない利益を得られる可能性があります。 NISAを活用した投資以外にも、さまざまな金融商品があります。 ご意向に適したものを見つけて、効率よく資産を増やしていけると良いでしょう。
お金に困らない老後の実現に向けて
今回は新NISA制度の内容と、預金と比較したシミュレーションを確認しました。NISAを活用すると運用実績によっては大きな差が生まれることが分かりました。 もちろん運用する上では元本割れのリスクもあるということを承知の上、始める必要があります。積立投資は時間分散によるリスク軽減の効果が期待できます。 早いタイミングから始めることでリスクを軽減しながら大きな資金を積み上げることも期待できます。理想の老後を実現するために、まずは小額から始めてみましょう。 始め方や金額など不安がある方は、まずはお金のプロに相談してみるのはいかがでしょうか。
参考資料
・金融庁「新しいNISA」 ・金融庁「資産運用シミュレーション」 ・金融庁「つみたてNISAの対象商品」
川勝 隆登
