井戸美枝さん

ファイナンシャルプランナー（CFP認定者）や社会保険労務士の経験が豊富で、家計の生活設計やお金のスペシャリストとして知られる井戸美枝さんは、新NISA（少額投資非課税制度）について、できるだけ早いうちに投資枠を最大限埋める方針だという。その理由は「資産を増やすには早いタイミングで大きく投資したほうが有利」という考え方がある。 【表】プロ注目の「来期好業績＆高配当」期待9銘柄はこちら！ 　井戸さんは「つみたて投資枠」では「eMXIS（イーマクシス）Slim全世界株式（オール・カントリー）」（通称オルカン）を、「成長投資枠」では日本株のアクティブ投信をそれぞれ買う予定だ。 　オルカンなど世界株指数に連動するインデックス投信は、昨年までの旧NISAでも投資を続けてきたという。今も運用は続けられるため、新NISAで新たに投資する分と合わせて運用を続ける方針だ。 ■元気になるのを応援したい 　一方で、新NISAでは特に、成長投資枠で買う日本株のアクティブ投信に期待を寄せている。井戸さんは言う。 「オルカンのプラスアルファとして投資する商品は、株式だけでなく債券なども組み込んだバランス型の投信を勧める人は多い。でもそういう商品は、別にNISAを使わなくてもいいと思うんです。新NISAで運用益が非課税になるのだったら、ある程度のリスクを取っても、より大きなリターンが期待できるアクティブ投信にしようと考えました」 　その中でも、海外の株式ではなく日本株を選んだのは「日本の企業や経済が元気になるのを応援したい」ことが理由だという。

　とはいえ個別株を買うには、それぞれの企業について業績や株価の値動きを分析するなど手間も時間も必要だ。そこでプロに運用を任せられる投信に決めた。 　購入する商品は、もう考えているという。 「セゾン投信元会長の中野晴啓さんが昨年秋に設立した独立系運用会社『なかのアセットマネジメント』が運用するファンドです。同社が国内株に投資するアクティブ投信は4月中にも販売がスタートする見通し。中野さんの投資理念や運用方針には、以前から共感していました」（井戸さん） 　中野さんは証券会社などの販売金融機関に影響を受けない運用にこだわり、直販型の投信を大きく育ててきた。井戸さんが中野さんが立ち上げるファンドに投資するのには、顧客本位の姿勢や高い信頼感に対して応援する「推し活」と同じような気持ちもあるという。 ■最大額を投じる 　実際に投資にあたっては、オルカンを買うつみたて投資枠も、日本株のアクティブ投信に投資する予定の成長投資枠も、毎年、それぞれ最大額を投じる考えだ。「新NISA全体で生涯に投資できる最大1800万円をできるだけ早く使い切りたい」と話す。毎年、双方の投資枠を最大限使えば最短5年間で生涯の投資枠はいっぱいになる。 　その狙いについて、次のように言う。 「運用資産は早いうちに大きくしたほうが増えやすい。投資枠が目いっぱいになったら、あとは放っておこうと思っています。現在は米国株も日本株も高値更新が続き『高値づかみ』になるのを心配する投資家も少なくないと思います。でもそんなことを言ってばかりいたら。いつまで経っても身動きは取れません。高値だと思っても、これから値上がりするか、それとも値下がりするか、本当のことは誰にも分からない。早いタイミングで始めるのは大事なことだと思っています」