写真：LIMO [リーモ]

老後資金が充分になく、焦っている50歳代の人も多いかもしれません。 では、1月に始まった新NISAを活用してラストスパートをかければ、50歳からでも老後資産を築くことはできるのでしょうか。 【シミュレーション結果表】50歳から毎月5万円の積立投資で15年後に資産はどれくらい増やせるのか？2000万円をつくるには毎月いくら積み立てる？ 本記事では、50歳から新NISAで「毎月5万円」の積立投資をしたら、15年後、65歳で資産がいくら増えるのかをシミュレーションします。 運用利回り別にシミュレーションするので、ぜひ参考にしてみてください。 ※編集部注:外部配信先ではハイパーリンクや図表などの画像を全部閲覧できない場合があります。その際はLIMO内でご確認ください。

新NISAとは

まずは、2024年1月に始まった新NISAの概要を確認しましょう。 NISAとは、投資で得た利益や配当金が非課税となる制度です。 通常、投資では利益や配当金に対して約20％の税金がかかりますが、新NISAで投資をすればこの20％の税金がかかりません。そのため、より効率的な資産形成が可能です。 また、2023年までの一般NISAやつみたてNISAは年間に投資できる金額が少額でしたが、新NISAでは年間360万円もの投資ができます。 さらに、非課税期間の制限もなくなったため、より長期的な資産形成が可能です。

50歳から毎月5万円の積立で15年後にいくらの資産が築けるか

50歳から新NISAで毎月5万円の積立投資をすれば、老後を迎える15年後にはいくらの資産を築けるのでしょうか。 運用利回り別にみた、毎月5万円の積立投資で15年後に築ける資産額は以下のとおりです。 ●【運用利回り別】月5万円の積立投資を続けた場合の15年後の資産評価額 　運用利回り:資産評価額 　・年率1％:970万6000円 　・年率2％:1048万6000円 　・年率3％:1134万9000円 　・年率4％:1230万5000円 　・年率5％:1336万4000円 *元本部分は900万円 年率2％以上で運用できれば、1000万円を超える資産を築くことが可能です。 元本部分は900万円のため、新NISAでの投資により大きく資産を増やせることがわかります。 もちろん運用利回りがどうなるかは事前にわかりませんが、年率2％での運用は決して難しい数字ではないでしょう。