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「S＆P500が週間ベースで5％以上下落したら買うだけ」というシンプルな「▲5％ルール投資法」。実際にどれほどの成果を出せるのでしょうか。本記事では『知識も時間もないですが、新NISAでほったらかし投資よりお金を増やしたいです』（KADOKAWA）から、この投資法の考案者〈投資塾ゆう氏〉が、過去のデータからその成果を解説します。 【早見表】年収別「会社員の手取り額」

24年で1944万円が1億1846万円になる投資方法とは

私が考案した「▲5％ルール投資法」は、とてもシンプルなルールに従って投資する方法です。株価指数の中で世界一重要なS＆P500が週間ベース（前週の金曜日の終値から今週の金曜日の終値）で5％以上下落したら買い、それ以外の時には買いません。 週末にだけ株価をチェックして、▲5％ルールのシグナルが点灯するのを確認した時に一括投資します。それだけで、投資の成果は大きく向上し、積み立て投資では得られない短期的な利益が得られるようになるのです。 ▲5％ルール投資法を実行するうえで私が最もおすすめしている投資商品は「eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）」です。しかし、eMAXIS Slimシリーズは比較的新しい投資信託で、設定されてから5年半しかたっていません。 このため、10年20年という長期間の投資成果の検証ができません。そもそも、日本で米国株への投資が一般的になったのも最近のことで、10年以上前だとここまで低コストの良心的なインデックス投資信託はありませんでした。 そこで、同じS＆P500に連動するETF「SPDRⓇ S＆P500Ⓡ ETF（以降、SPY）」を使って、長い期間で▲5％ルール投資法を実行したらどうなるかについて検証してみましょう。

「SPDRⓇ S＆P500Ⓡ ETF（SPY）」で検証

［図表1］24年間、SPY に投資を続けた成果

このETFはアメリカの株式市場に上場している商品で、S＆P500指数に連動しています。日本から円をドルに換えて投資したという想定で、2000年1月から直近の2023年12月までの24年間でシミュレーションしてみましょう。 SPYを毎月最初の営業日に、その時点でのドル円レートで3万円分を買い付ける投資を24年間続けたという想定で計算しました（図表1）。 この方法で積み立て投資のみを継続した場合、つまり月3万円の積み立て投資を24年間行うと、投資した総額は864万円になります。それが24年後には、4668万3939円に成長しています。利益率としては440％、投じた資産は約5倍に増えた計算です。さすが、20年も継続するとすさまじい成長率です。 一方、▲5％ルール投資法のみを実行した場合はどうでしょうか。シグナル点灯回数は30回、総額で1080万円（積み立て投資での年間投資額36万円×30回）を投資した結果、7178万5881円に成長しました。利益率は565％、資金は6倍以上に増えた計算で、積み立て投資のみのケースを上回ります。 そして最後に、積み立て投資と▲5％ルール投資法を併用した場合を見てみましょう。投資金額は1944万円で、投資を始めて23年5か月後に1億円を突破し、2023年12月の時価評価は1億1846万9820円になりました。 利益率が最も高いのは▲5％ルール投資法のみの場合で、最も低いのが積み立て投資のみの場合でした。その中間となるのが併用型ですが、投資の額が大きい分、利益の額は併用型が最大となっています。 この結果には、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）を使って5年半投資した場合と同じ傾向が表れており、投資期間を延ばしても同様の成果を期待できると考えられます。▲5％ルール投資法は、過去5年半でも、20年以上継続したものを見ても、いずれも有効な投資法であることがわかりました。 ※こちらの記事で「▲5％ルール投資法」の概要を解説しています。 投資塾ゆう 投資アドバイザー ※本記事は『知識も時間もないですが、新NISAでほったらかし投資よりお金を増やしたいです』（KADOKAWA）の一部を抜粋し、THE GOLD ONLINE編集部が本文を一部改変しております。また、投資による結果に編集部は一切責任を負いません。投資に関する決定は、自らの判断と責任により行っていただきますようお願いいたします。