アラフォー・アラフィフ世代が投資を始めるのに必要な心構えとは？
投資を始めようかな、と思ったら
一方で、アラフォー・アラフィフ世代は、子どもの教育費や親の介護費用で支出が増えます。そのうえ、自分たちの老後資金の不安も重なります。つまり、お金を増やしたいという思いが強いです。 そこで「投資」に興味をもったのはいいものの、「じゃあ口座を開設しよう」という行動にすぐには出られなかったりします。さらに、多くの日本人の性格ゆえか、誰かに聞きたくても、お金の話を誰かに相談するという習慣がある人が少ないため、なかなか相談できません。しかしまずは、誰かに相談することから始めてみましょう。 では、誰に相談したら良いのかも、気になるかと思います。相談する相手の絶対条件は、自分と気が合う人です。次に、自分の言いたいことが言える相手です。話が上手で勢いで押してくるような相手は避けてください。 例えば、金融機関で何となく声をかけられて、「預金に置いておいたら増えないので、こういった金融商品の購入はいかがですか。」と言われたときに、勢いだけで話を聞いて何となく始める、といったことはしないように注意してください。
投資の相談をするときに必要な心構えは・・・
投資の相談に行ったときに持っておきたい心構えは、気が乗らないなら「やらない」と言える勇気です。相談相手にはよりますが、例えば金融機関であれば、相手は絶対に金融商品を売りたい、と思って話を進めてきます。 話し方も含めて、投資の知識もおそらく相手の方が上です。その相手に流されることなく、自分の意思で「YESかNOか」を言う勇気が必要です。 投資は、相談に行くとき・購入するとき・売却するとき・持ち続けているときのすべてにおいて、勇気が必要です。すべて自分の意思で、そのときそのときを決定していく勇気が必要です。それを持ち合わせていないと心が折れてしまうこともあります。 そのときに必要なのは、やはり相談相手です。決定するのは自分自身ですが、自分の知識を補充してもらう相手が必要となります。 ただ、相談相手に全権をゆだねるのではなく、相談相手に自分の思いが打ち明けられるというのが理想です。そういった人を見つけて勇気ある一歩を踏み出し、2024年以降、お金のちょっとした不安をなくしていけると良いですね。 出典 （注1）日本銀行金融機構局2022年3月30日「預金種類別店頭表示金利の平均年利率等について」 執筆者：秋口千佳 CFP＠・1級ファイナンシャル・プランニング技能士・証券外務員2種・相続診断士
ファイナンシャルフィールド編集部
