「投資で損ばかりしている」と感じるあなたへ FPが解説する「投資に失敗する3つのパターン」…利益を出すには“メンタル”が重要です
2024年は新NISAが始まりました。投資に興味を持っている人が多いのではないでしょうか？ しかし、投資は必ずしも利益が出るものではありません。「投資ブームが起きているけど、うまく利益が上がらない」「投資で損ばかりしているように感じる」という人もいるかもしれません。実際に投資で大きな損失をしている人も多くいます。実は投資で利益を上げるためには、知識や経験はもちろん必要ですが、「メンタル」も重要になってきます。 【写真】勝ち組と負け組の差は？ 玄人「1000万円運用して年100万円」 素人は「10万円を…」 Aさんは、大阪に住む40代の会社員です。最近の投資ブームに乗って投資を始めましたが、どうも利益を上げられません。本やYouTubeなどで投資について勉強をしているのに、うまくいかないことに悩んでいます。 実はAさんが投資で失敗をしている理由は、3つあります。それは、 ・余裕資金で投資をしていない ・損失が出るとすぐに投資を止めてしまう ・損切りができない といったこと。それぞれの理由について説明します。
投資で失敗するよくある3つの例
▽余裕資金で投資をしていない Aさんは「たくさん資金を投入した方が利益も大きい」と思い、すぐに利用する予定のあるお金まで投資に回していました。 投資は余裕資金で行うのが原則です。使用する予定の費用で投資を行ってしまうと、いくら長期的に保有すれば上昇しそうな銘柄を保有していても解約せざるを得ません。 Aさんは余裕資金での投資を行っていなかったために、価格上昇が見込まれる銘柄を保有しながらも、結局はすぐに売却することを繰り返していました。そのため、結果的にどんどん資金を減らしてしまいました。 投資を行う際は、必ず長期間、使う予定のない余裕資金で行うようにしてください。 ▽損失が出るとすぐに投資を止めてしまう Aさんは含み損が出ると怖くなり、すぐに投資を止めてしまう癖がありました。投資は右肩上がりで上昇するわけではなく、含み損が発生してしまう可能性が非常に高いです。そのため期待できる銘柄であれば、長期で保有することで、利益になる可能性が十分にあります。 しかし、少しの含み損でも損失を極度に恐れ、すぐに投資を止めてしまう人がいます。これでは、利益を出すことができません。 保有している銘柄にもよりますが、含み損が出るものとして考え、長期で保有するのが大切になるでしょう。 ▽損切りができない Aさんは、損切りをすることもできませんでした。損切りとは、損失を確定させることです。投資は期待できない銘柄を保有し続けても、損失はどんどん広がるばかりです。一定のラインまで損失が広がってしまった場合、思い切って損を確定させることも投資では必要です。 しかし、損切りは人間の本能に反した行動になるので、なかなかうまく損切りは行えません。 損切りができないと、小さな損失で済んだところを莫大な損失になってしまう可能性があるので、注意が必要です。 ◇ ◇ 以上、Aさんが利益をうまく上げられなかった理由はわかりましたが、どうすれば利益を上げられるようになるのでしょうか。FPの鳥居佳織さんに聞きました。
