新NISA「つみたて投資枠」で月3万円で1000万円達成したい…何年かかりそう?
将来資金における対策の一つである「NISA制度」。2024年から制度が変わり、ネットやSNSで資産運用に関する記事を見かけることが多くなりました。 【写真で見る】「積立投資で1000万円」に向けたシミュレーション結果を一覧表でチェック(出所:金融庁など) SMBC日興証券株式会社が行った調査によると、共働き夫婦世帯では75%が「NISA口座を保有している」と回答。 また、同じく共働き世帯で「新NISAを利用したいと思いますか」という問いに対して「必ず利用したいと思う」と答えた回答者は47%にも上り、「できれば利用したいと思う」を含めて90.5%と驚異的な割合となりました。 この結果からも、2024年からはじまった新NISAへの意識の高まりがうかがえます。 今回は、最新の意識調査結果を踏まえてみんなが考える「積み立ての月額」を確認していきましょう。記事の後半では「積立投資で1000万円」に向けた計画をシミュレーションしてみました。 ※編集部注:外部配信先ではハイパーリンクや図表などの画像を全部閲覧できない場合があります。その際はLIMO内でご確認ください。
既婚者を対象とした「新NISA」意識調査の結果をチェック!
まずは、結婚している男女1106名の新NISAへの意識を確認していきましょう。 SMBC日興証券株式会社が、投資情報サービス「日興フロッギー」を対象主体として「共働き夫婦のおこづかい・資産運用に関する意識調査」を実施しました。 調査概要は下記のとおりです。 ・調査方法:Fastaskによるインターネット調査 ・調査対象:全国の既婚者 ・有効回答数:男女合計1106名 ・実施日:2023年12月11日~12月18日 ・調査会社:SMBC日興証券株式会社 ・リリース公開日:2024年1月18日 ●「つみたて投資枠」月々の投資予定額:共働き夫婦世帯では「1万円以上3万円未満」が最多 今後、新NISAにおいて「つみたて投資枠」を利用予定の回答者に「毎月いくらずつ投資する予定か」を聞いたところ、円グラフのような結果となりました。 〈新NISA「つみたて投資枠」における月々の投資予定額〉 ・1万円未満:12% ・1万円以上3万円未満:38% ・3万円以上5万未満:22% ・5万円以上10万円未満:9% ・10万円:14% ・決めていない:5% 共働き夫婦世帯では「1万円以上3万円未満」という回答が38%で最多になる結果でした。 続いて「3万円以上5万円未満」(22%)が、今回の調査で2位の割合となっています。また、最大額である「10万円」の回答割合は14%。「新NISAをフル活用したい」という層も見受けられます。 次の章から、若い世代からも支持される「新NISA」などの積立投資を例に、シミュレーションしてみました。結果を一覧表でチェックしていきましょう。