保険だけではない!「資産形成」ワンストップ支援
「系列運用会社の投資信託を提供する証券会社が増えている。こうした状況を踏まえ、お客様との接点や販売ルートを持つ必要があるとも考えた」と語るのは、ニッセイアセットマネジメント経営企画部経営企画室課長の酒井基充氏。「Nダイレクト」経由で、約1000口座の開設に至った。 日本生命は同サービスを活用し、証券外務員資格を取得している一部の営業職員が投資信託(NISA対象商品)の概要や特長を案内したり、ニッセイアセットマネジメントの有人によるオンラインコンサルティングデスクを紹介。グループで資産形成のサポート態勢を構築している。営業企画部担当課長の飛田知明氏は、「NISAについて尋ねられる機会が増えた。われわれの役割は資産形成のお手伝い。そこには保険も投信も関係ない。むしろ提供できる価値が広がった」と語る。
リアルで接点を持つ営業職員が制度やサービスについて伝えることで、安心感を持ちながら投資に目を向けてもらえる。「グループ商材を生かすことで、幅広い資産形成のアドバイスができるようになった。お客様の求めることに対して、ワンストップで支援する態勢を強化したい」(飛田氏)。
大正谷 成晴 :編集者・ライター