【新NISA】積立投資「月5000円」でもやった方がいい理由とは?
毎月いくら投資するべき?月7万円の積立投資で20年後に資産2000万円超えの可能性も!?
さきほどは、毎月5000円の投資で築ける資産額をシミュレーションしましたが、毎月の投資額が増えれば、当然築ける資産額も増えます。 では、具体的に毎月いくらの投資をすれば、どれくらい資産が築けるのでしょうか。毎月の積立金額別に20年後の資産額をシミュレーションしてみましょう。 なお、運用利回りは先ほどと同じ年率3%を前提とします。シミュレーションの結果は以下のとおりです。 ●積立金額別の20年後の資産評価額 積立金額:20年後の資産評価額(元本部分) ・月1万円:328万円(240万円) ・月2万円:657万円(480万円) ・月3万円:985万円(720万円) ・月5万円:1642万円(1200万円) ・月7万円:2298万円(1680万円) ・月10万円:3283万円(2400万円) *運用利率は年利3%とする。非課税となるのは元本1800万円の部分まで。 月5万円の投資ができれば、20年後には1642万円もの資産を用意することが可能です。また、月10万円まで投資額を増やせば、3000万円を超える資産を築けます。 もちろん投資なので、運用利回りの保証はありませんが、過去の統計からすると年率3%での運用は決して難しい数字ではないでしょう。 老後に用意したい金額を考えて、毎月投資する目標金額を決めてみてください。
少額からでも新NISAで投資を始めよう
本記事で紹介したとおり、投資は一般的に早く始めるほど効果を見込めます。 そのため、少額からでもいいので、できるだけ早く新NISAで投資を始めると良いでしょう。
参考資料
・金融庁「新しいNISA」 ・楽天証券「積立かんたんシミュレーション」 ・金融庁「資産運用シミュレーション」
苛原 寛