新NISAで買える投信(3)、「つみたて投資枠」のETFはオーソドックス
今年1月にスタートした新NISAは、1人当たりの投資収益非課税枠が1800万円、非課税対象期間も無期限ということもあり、これを機に投資をスタートする人も少なくないと考えられる。折しも、日経平均株価が1989年の史上最高値を34年ぶりに更新した。「新NISAを使って何に投資すれば、最も効果的に運用ができるだろうか」と考え中の方も少なくないと考える。そこで、新NISAで購入できる主な投資信託の種類やその特徴について概観してみたい。ここでは投資信託協会や金融庁が発表している商品リストに基づいて紹介する。実際には、個々の金融機関によって取り扱いの有無が生じることにご留意いただきたい。「つみたて投資枠」で買えるETF(上場投資信託)もチェックしておきたい。
ETFとは、証券取引所に上場し、時価で売買できる投資信託だ。一般の公募投資信託が1日あたり値段が1つしかなく、しかも、平日の夜間に価格が更新されるため、投資信託の購入時には価格が決まっていないことに対し、上場しているETFは同じように分散投資が効いた投資信託であるにもかかわらず、時価があり、その価格は刻一刻と変化している。このため、値段を指定して購入することもできる。しかも、運用コストは一般の投資信託よりも低く抑えられる傾向があるため、投資商品としての需要は低くない。ただ、「つみたて投資枠」で購入可能なETFは、わずか8本(2024年1月30日現在)と限定的だ。「つみたて投資枠」に採用される条件が厳しい他、新NISAの投資対象として「つみたて投資枠」のETFを取り扱っている販売会社が非常に少ないため、新規の追加ニーズも高まっていない。そもそも「つみたて投資枠」は、つみたて投資による購入を前提とした口座であるため、購入時にはETFの大きな特徴である時価で買えるというメリットが小さいことも取り扱い販社が増えない理由になっていると考えられる。