新NISA「つみたて投資枠」にメリットはありますか？月3万円の積立でも効果ありかシミュレーション！
【注意】投資にはリスクがある
積立投資は比較的安定した運用成果を期待できる投資方法ですが、投資である以上リスクが存在します。 リスクを把握していないと日々の価格変動に一喜一憂し、途中で売却してしまうかもしれません。 そうなると積立投資のメリットを得られないので、損をする可能性があることを十分に理解してから始めましょう。 つみたて投資枠で購入できる「投資信託」には、主に以下のようなリスクがあります。 ●価格変動リスク 投資信託に組み入れられている株式や債券などの価格が変動することにより、保有商品の基準価額が減少する可能性があります。 ●為替変動リスク 為替レートが変動することにより、投資信託の基準価額が上下します。基本的に、外国の株式や債券などを組み入れている投資信託には為替変動リスクがあります。 ●信用（デフォルト）リスク 債券などの発行体である国や企業が、利息や償還金を予定通りに支払うことができなくなる可能性があることを指します。 ●金利変動リスク 金利変動が投資信託の基準価額にも影響を及ぼします。一般的に、金利が上がると債券価格は下落し、金利が下がると債券価格は上昇します。
【年利別】月3万円で新NISAをシミュレーション
積み立てる投資信託によって、リスクと期待リターンは異なります。今回は、月3万円ずつ積み立てたケースを想定し、年利別にシミュレーションを行いました。 実際の運用結果は運用してみないとわかりませんが、投資計画を立てる際の参考にしてみてはいかがでしょうか。 ●月3万円を年利3.0％で積立投資 ・5年:193万9000円 ・10年:419万2000円 ・15年:680万9000円 ・20年:984万9000円 ・25年:1338万円 ・30年:1748万2000円 ●月3万円を年利5.0％で積立投資 ・5年:204万円 ・10年:465万8000円 ・15年:801万9000円 ・20年:1233万1000円 ・25年:1786万5000円 ・30年:2496万8000円 ●月3万円を年利8.0％で積立投資 ・5年:220万4000円 ・10年:548万8000円 ・15年:1038万1000円 ・20年:1767万1000円 ・25年:2853万1000円 ・30年:4471万1000円
