つみたてNISAがはじまったときから毎月3万円投資していたら、今頃どのくらいに増えていたのでしょうか？

「つみたてNISAがはじまった段階で投資をスタートしていたら、どれくらい増えていたの？」との疑問を持つ人もいるでしょう。投資していた金融商品によるものの、つみたてNISAで投資をしていれば、お金が増えていた可能性があります。 本記事では、つみたてNISA開始時から投資していた場合どれくらい増えたかについてシミュレーションしました。2024年からはじまった新NISAについても合わせて紹介しますので、NISAについて知りたい人は参考にしてください。

つみたてNISAとは？

つみたてNISAは、特に少額投資を支援する制度で、2018年にスタートしました。つみたてNISAで得た利益は非課税で、長期・積み立て・分散によってリスクをおさえられる点が特徴です。投資をしたことがない人であっても、利用しやすい制度でしょう。 つみたてNISAの制度は2023年末で終了しているものの、終了後も非課税枠で運用を続けられます。しかし、つみたてNISAの非課税期間は20年である点に注意しましょう。非課税期間が終わっても運用は続けられるものの、課税対象となります。

2018年からつみたてNISAに投資していた場合

つみたてNISAがはじまった2018年から終了した2023年までの5年、つみたてNISAに投資していたらと考える人もいます。そこで本項では、つみたてNISAを活用して5年投資していた場合の資産運用シミュレーションを紹介します。 なお、つみたてNISAは年間投資額の上限が40万円で、月に約3万3000円までしか投資できません。本項では、月に3万円を投資していたと想定してシミュレーションしました。 ■月3万円・利回り3％の場合 月3万円で利回り3％の低リスク金融商品に5年投資した場合を見ていきましょう。その場合、資産は193万9000円（元本180万円・運用収益13万9000円）となっています。 ■月3万・利回り5％の場合 つみたてNISAで利回り5％の金融商品に月3万円、5年投資していた場合の資産は204万円（元本180万円・運用収益24万円）です。