新NISAスタート！ 運用成績が良い「日本株」投資信託5選...今後の人気はアクティブ投信へ？
ファンド選びの3つの軸とは？ 過去1年で最も「運用上手」だった日本株ファンド、最も投資家に支持された日本株ファンドは？
2024年に入り、新しいNISA（少額投資非課税制度）がスタートしました。 「つみたて投資枠」の活用のほか、これを機に株式投資を始めた初心者の方を中心に、投資信託の人気が高まっています。そこで、主に日本株に投資するタイプの投資信託について、運用成績の良いファンドを見つける方法をご紹介します。 【動画】いま、日本株は「大バーゲン」。藤野英人が「ムズムズする」と語る理由
投資信託のメリット
投資信託は、個別株を購入する場合と違って、複数の銘柄や資産がパッケージになっています。そのため、1つの投資信託を購入するだけで分散投資になり、個別株投資よりもリスクを低減することができる、というのが投資信託による投資の大きなメリットです。 また、株の専門家であるファンドマネージャーに運用を「お任せ」できるのも、特に初心者の方には負担が減るので取り組みやすいでしょう。さらに、1万円など少額からでも始めることができる点も、投資信託のメリットです。 良い投資信託はどうやって判断する？ 国内の株式に投資する投資信託（株式投信・株式ファンド）は現在6000本近くにものぼり、はっきり言って、玉石混交の状態です。 だからと言って、「なんとなく良さそう」とか「人気らしいから」「おすすめされたから」といった理由だけで選ぶのも、大切な資金を投じるには不安があるのではないでしょうか。こうした理由で選ぶとしても、最終的に「買う！」という判断は自身で下すべきです。 では、投資家は、何を基準にファンドを選べば良いでしょうか？ ●テーマや投資戦略が自分の考えと近いファンド ●ベンチマーク（指標）と比べてプラスが大きいファンド ●純資産総額が増えているファンド ひとつの考え方として、テーマや投資戦略が自分の考えと近いファンドを選ぶ方法があります。また、純資産総額が増えている＝資金が流入しているファンドも、多くの投資家から評価されているということになりますので、選ぶ際の目安になるでしょう。
運用上手を見抜く「シャープレシオ」
株式投信を購入する場合は、なるべく「運用上手なファンド」を選びたいところです。それを見抜くひとつの方法として、リスクに応じたリターンが得られているかどうかを判断する指標である「シャープレシオ」があります。 シャープレシオは、リスクあたりの超過リターンがどれだけあったかを示す指標です。超過リターンとは、国債などの無リスクの資産に対して得られた超過収益のことです。シャープレシオは、数値が大きくなればなるほど、より効率的に収益を稼いでいることによります。 たとえば、2つの投資信託のリターンが10％だった場合、一方のファンドは20％、もう一方は10％のリスクを取っていたとすると、シャープレシオが高いのは後者のファンドです。10％のリスクしか取っていないのに10％のリターンを得ており、こちらのほうがより「運用上手」ということがわかります。
