資産運用で5%リターンを目指すのは難しいことではない

(写真:GYRO_PHOTOGRAPHY/イメージマート)

ファイナンシャル・プランナーの花輪陽子です。資産運用で安定的に5%リターンを目指すことは海外ではごく一般的です。

例えば、S&P500への投資はいつはじめても、長期保有をすればプラスになるとも言われてきました。特にリーマン・ショック以降は4倍以上になっており、米国で30代でアーリーリタイアするファイヤームーブメントという概念まで生まれました。

もちろん、これは過去のことであって未来に関しては全く分かりません。しかし、株式と異なる値動きをする債券や商品などをポートフォリオに加えることによって株式が難しい時代でもリターンを追求することは可能です。

今回は世界の富裕層がどのように資産運用をしているのか、日本の一般的な投資家もインデックスを活用させて安定的に5%リターンを目指す資産運用を考えていきたいと思います。

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著者が住むシンガポールには世界中から超富裕層が集まります。特に中華系やインド系はお金の使い方全てが投資目線で、余分な支出を体脂肪率に例えるとゼロに近い! 彼らから学んだ、普通の人から富裕層にジャンプアップする考え方や技とは? 日本には将来が不安でお金を使えない人が多いのですが、お金は有効活用して初めて増えるもの。収入、支出、資産運用(不動産、金融)など、楽しみながら自然とお金が貯まるように指南します。

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