まじめだったからこそ、だまされた。

大事なものを人質に取られていたからこそ、6000万円もの被害に遭った。

私は、そう考えています。

前回、3500万円以上をビットコインで送金して、だましとられた女性（Aさん）の被害の実態を紹介しましたが、ちょうど同じ頃、多額の借金をして、Aさんを超える被害に遭っていた女性もいました。

「人生を一緒に歩んでくれるパートナーを探しています。家族がお金に困らないように投資をして稼いでいますが、未来のパートナーにはそれを理解してもらい、協力して欲しいのです」と、外国人の男は話してきたと言います。

「その一言が、私の人生を大きく狂わせました」

悔しそうな表情で話すのは、大手企業に勤める英語が堪能な40代の女性です。話す口調もしっかりしており、頭脳も明晰そうで、とても詐欺にひっかかりそうにはみえません。

なぜ、だまされてしまったのでしょうか。

彼女は日本人男性とお付き合いをしていましたが、彼は結婚に躊躇しており、「他に誰か良い方がいたら結婚したいな」という軽い気持ちで、マッチングアプリを始めました。

11月中旬、ポルトガル人男性と知り合いました。その後、LINEを通じて、英語でのやりとりをしていると、男は「ビットコインへの投資をして儲けている」と話し出して、彼女に「ビットコインのダイナミックインベストメントのサイトがある」と紹介してきました。

「どのようなサイトですか」と尋ねると、「仮想通貨を使った、秘密の投資プロジェクトなのだ」と答えます。

本当は、ここはカーレースで1位になる車を当てて儲けるカジノサイトなのですが、男からは「ギャンブル」などの言葉が一切なかったため、彼女は投資サイトだと思い登録します。この時、サイトを運営するカスタマーセンターともLINEでつながります。

第一のトラップ。それは、儲けたお金を口座に戻させる。

12月初めに彼女は450ドル（約4万7千円）をビットコインで送金して、男の指示する車に繰り返しベットすると、1万3千円ほどの儲けが出て、約580ドルになります。

すると男は「全額引き出してもいいよ」と言ってきます。そこでカスタマーセンターに出金依頼の手続きをすると、実際にお金が彼女の口座に戻ります。

翌日も約1万9千ドル（200万）を送金して指示された車にベットすると、2万2千ドル（約236万円）となり、再び、自分の口座に戻しました。

相手の性格を見抜いて、だまし方を変える。

詐欺では、相手の状況を見ながら、アプローチ方法を変えてきます。

Aさんの時には、詐欺師の男は彼女の悩みや愚痴を聞いてあげて、心によりそう形でだましましたが、彼女の場合は、全く違いました。

そもそも彼女は男性に頼るタイプではなく、一度も会ったことのない男から「お金を貯めて、一緒に旅をしよう」という、表面的なラブアプローチをうけても、たいした反応は返しませんでした。

しかし彼女は、男性の「パートナーと一緒に、将来のためにお金を貯める」というところに共感しており、「投資で稼いで、自分が家族を支えている」「エール大学を卒業して統計学を極めたので、その投資法を教えてあげる」といった、仕事のできる、優秀な男だというメッセージに少しずつ惹かれていきます。

男は2週間ほどのメッセージのやりとりから、こうした彼女の心理を読み取ったのでしょう。その後、「ハニー」などの愛の言葉は一切使わず、「これをしろ」「あれをしろ」といった、より強い口調の指示をしてくるようになりました。

ここにはロマンスはなく、もはや国際ロマンス詐欺から派生してきた、偽投資サイト詐欺というべき手口です。

2000万円をビットコインで送金

12月中旬、男から「2000万円を投資するように！」と言われます。

そこで彼女は貯金を崩して、約1300万円を２回にわけて送金します。しかし男は「それでは700万円以上足りない！統計学上、2000万円の入金で大きく儲かるんだ！」と強い口調で言います。

彼女は２日後に約750万円を送金します。そしてレースに指示通りにベットしていくと、100万円ほど増えて約20万5千ドル（約2150万円）になります。

男からは「もっと儲けるには、まだまだ足りない！」と繰り返し言われますが、さすがに彼女も「これ以上の送金はできない」と拒みます。

すると、男は新たな手を講じてきたのです。これこそが、ボーナス手法でした。

多額の金を出させる第二のトラップ。それは、ボーナス手法。

男は言います。

「サイトで、年末キャンペーンが行われるので、カスタマーセンターに問い合わせてほしい」

彼女がこの件を尋ねると、カスタマーセンターから連絡がきます。

「サイト内の金額が30万ドル（約3150万円）になると、3万5千ドル（約367万円）のボーナスが加えられ、50万ドル（約5250万円）になると、8万8千ドル（約924万円）が加えられる、年末のキャンペーンです」

それを男に伝えると「参加して資産を増やそう！君の将来のためでもあるんだ」と強く勧めます。

彼女は応じます。カスタマーセンターからは「キャンペーンに参加するには、身分証の提示が必要」と言われていたので、パスポートを写メして送ります。

パスポートの写真を送らせる。

これは、彼女の個人情報を取得する目的もありますが、キャンペーンへの参加の意思を表明させることで、目標にまい進させ、後戻りさせない狙いもあります。

このキャンペーンを契機に、男はますます強い口調で発破をかけてきます。

「30万ドルをなんとしても達成しろ！」

彼女がいくら「お金がない」と答えても「ローンを組んでもお金を借るんだ！」と言ってきます。

すると、男は国内の消費者金融のサイトアドレスを次々に送ってきます。

「ここで、どんどん借りてこい！」

これまでの彼とのやりとりのなかで、彼女は室内の写真も送っており、そこには、ブランド品のバッグが写っていました。

「お前のところには、高級ブランドバッグがある。それを売ってこい！」とまで言います。

さらに「お金はどうなった」「引き出せたのか！」と、朝から、晩まで男の送金の催促は止まりません。ずっとこうしたメッセージが送られてきて、プレッシャーを掛けられる中で、彼女は借金をし続けます。

キャンペーン参加から一週間後、再び借金をして、彼女は380万円を送金し、第一目標の30万ドルを超えました。

カスタマーセンターからはボーナス分の3万5千ドルが加算されます。これをも元手に車にベットすると、数日後には、約40万ドル（約4200万円）になります。

このように「年末のキャンペーンがあるので、カスタマーセンターに問い合わせてほしい」という言葉をきっかけに、彼女は多額の借金を背負うことになってしまったのです。

しかも、このボーナス手法にある罠が仕掛けられていました。

カスタマーセンターからは「目標金額を達成すれば、出金できる」と言われています。裏を返せば、目標に到達するまでは、お金は出金できないということです。

男もこの点を熟知していて「送金しないと、アカウントがフリーズされて、出金できなくなるぞ！」とも脅していました。

これまで一生懸命、老後の生活不安をなくすために、必死な思いで貯めてきたお金を人質に取り、詐欺師たちはさらなるお金を要求してきたのです。

まじめに生きてきた彼女ゆえに、だまされたといえるのです。

男は「よし、この調子なら、50万ドルの目標も間もなくだ。8万8千ドル（約924万円）のボーナスをもらってしまおう！」と焚きつけてきます。

彼女はさらに借金を重ねて、3回にわたり、1000万円をビットコインで送金します。一週間で、なんとか50万ドルの目標を達成しました。

すると男はこれまで叱咤の言葉から、一転して「さすが、実行力があるね」と癒しの言葉をかけてきます。

強い口調と、優しい言葉、硬軟を使い分けながら、彼女の心を誘導したのです。

カスタマーセンターからは、約束通りのボーナス分も加算されて、投資での利益も含めて彼女の表示金額は、66万ドル（約6930万円）を超えました。

この後も男からの催促の手は緩むことはなく、「年末にむけて、さらにお金は増やせるぞ！」と言われて、彼女は繰り返しお金を送ります。

こうしてキャンペーンをきっかけに２週間ほどで、彼女は約5000万円を送金してしまったのです。

2020年末には、彼女のサイトの金額はなんと150万ドル（約1億5750万円）を超えました。

しかし彼女は、目標達成の喜びとは無縁の気持ちになっていました。

「もはやお金がたまって嬉しいという気持ちはなく、あまりの要求の高さに精神的に疲れてしまって、一刻も早くここから離れてすべてを終わりにしたい」

ちょうど年末の区切りということもあり、彼女は「お金を出金したい」とカスタマーセンターに告げました。しかしここには、彼女気持ちを見透かすように、さらなる罠が待っていたのです。

第三のトラップ　出金にあたっては、税金を納めなければなりません。

カスタマーセンターからは出金するにあたり、利益の税金として、日本円で約1700万円を納めるように言われます。

Aさんは、元彼にお金を借りる相談をして、詐欺に気づきましたが、彼女は誰にも相談することなく、必死に借金をして約1100万円を送金します。しかし税金分には足りません。すると男が助け船を出します。

「これまで頑張ってきたから、今度は税金代の約600万円を僕が貸してあげるよ。もちろん、お金が下りたら返してね」

男性からは肩代わりしてお金を払ったという画面を見せられます。

彼女は「ようやく、これでお金が戻る」と思いました。

しかし一向にお金が払い戻されません。カスタマーセンターに尋ねると「さらに5000万の投資する必要がある」と言われます。

「これでは、いくら、お金を払っても出金できないではないか！」

ここで、ようやく彼女はだまされていたことに気づきました。

その後、男からは「貸した600万を返せ！」と言われています。

「お前の住所や働いている先はわかっている。金を払わないと家や職場に借金をばらすぞ！裁判を起こすぞ」と、自作自演の借金をもとに、脅されています。

彼女は脅迫されている経緯を踏まえて、警察に相談に行きましたが、いまだ被害届を受理してもらえずにいます。これだけの高額な被害に遭った上に、脅されていながらも、泣き寝入りしなければならない状況に一人苦しんでいるのです。

「誰にも相談せず、なんて馬鹿なことをしたんだろうか」

彼女は今も、過去の過ちを悔やみ、自分自身を責める日々が続いています。

多くの被害者がおり、なかには、警察に行ったものの「違法な海外カジノサイトに手を出している」との理由で「捜査できない」と言われるケースもあるようです。

そもそも被害者はギャンブル系のサイトとは聞かされておらず、投資サイトだと思わされて登録しています。この点をはき違えて、門前払いしてしまっては、被害者の行き場がなくなってしまうのではないでしょうか。

今なお、マッチング、婚活アプリには、続々と外国人の詐欺師が登録してきています。サイトの運営側もその都度、削除しているようですが、あまりにもその数が多く対応がまったく追いついていません。

詐欺師たちは、三つのトラップを仕掛けて、虎視眈々とコロナ禍で巣ごもる私たちのお金を狙っているのです。