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タイミングを計った難しい運用よりも、時間を味方につける長期・積立・分散投資を

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ファイナンシャルフィールド

新型コロナウイルスの感染拡大が止まりません。混乱は株式市場にも及んでおり、3月には米国のダウ平均株価、日本の日経平均株価がともに過去最大の下げ幅を記録しました。 ところが、このまま暴落が続くものかと思いきや、4月には一転して反発の気配を見せています。もっとも、これから先、株価が上下いずれの方向性に進むかは、まったく予測がつきません。

1.短期的な上がり下がりは誰にもわからない

証券投資の分野において分析をする、アナリストという専門家による市場の予測を、皆さんも見たことがあるかもしれません。 3ヶ月後あるいは半年後の日経平均株価はどれくらい上がっているのか、あるいは下がっているのか、ということを、こうした専門家は常に予測を立てています。しかし、当たることもあれば外れることもあるのが株式市場の常であります。 振り返ってみれば新型コロナウイルスの存在が初めて報道された頃、まさかここまで世の中に拡大していく存在になるとは、どれだけの人が予測できたでしょうか。少なくとも、短期的な市場の変動は何が起こるかわからないということは、新型コロナウイルスの例を出すまでもなく、これまでもずっとそれが現実でした。

2.時間を味方につけた分散投資

株価の短期的な上がり下がりは、誰にもわかりません。しかし、長期的な観点ではどうでしょうか。20年あるいは30年という長いスパンで見ると、人口の増加・技術の発展とともに、世界経済は常に成長し続けてきました。 新型コロナウイルスの感染拡大に悩まされる今の世界においても、20年後あるいは30年後も、やはり世界経済は成長していると期待されています。

3.国が後押しする長期・積立・分散投資

2018年1月から、「つみたてNISA」という制度がスタートしました。これは、毎年40万円までという上限額の範囲内で、一定の投資信託を購入した場合に、その運用益を最大20年間非課税にするという特例制度です。 金融庁は、中長期的に投資資金を運用していくことで運用益がさらに増えていくという「複利」の効果に着目し、このつみたてNISAという制度を取り入れました。

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